Контекст

Партнеры

Инфо


RosInvest.Com ,

 -

В этой рубрике вы найдете практические советы вкладчикам, заемщикам, рейтинги банков России, Интернет заявки на кредит и многое другое как для бизнеса, так и для обывателя, что должно помочь правильно выбрать вам банк.
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ В БАНК ПРИ ОТКРЫТИИ ВКЛАДА.

При открытии   банковского вклада (депозита)  гражданину – резиденту Российской Федерации  в Банк представляются  следующие документы:

1. Документы, оформленные  на бланках  утвержденной Банком формы:
1.1. Договор банковского вклада   - 2 экз.
1.2. Анкета клиента,  оформленная в соответствии с требованиями идентификации в целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,  и финансированию терроризма – 1 экз.
1.3. Раздел Анкеты  Клиента - сведения о выгодоприобретателях  Вкладчика
1.4. Анкеты  выгодоприобретателей  (юридических и/или физических лиц)
1.5. Анкета физического лица, оформленная на имя представителя Вкладчика (в случае открытия банковского вклада представителем),  и на имя каждого лица, уполномоченного распоряжаться счетом по вкладу Вкладчика 
Примечание:
1. Документы, указанные в п.1.4., оформляются в случае наличия у Вкладчика выгодоприобретателей (на каждого выгодоприобретателя оформляется отдельная Анкета).
2. При отсутствии регистрации Вкладчика по месту жительства  Вкладчик представляет документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания.

2.  Паспорт или другой документ,  в соответствии с законодательством Российской Федерации удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации (с указанного документа Сотрудником Банка снимается ксерокопия):

  • паспорт гражданина Российской Федерации или общегражданский заграничный паспорт,   
  • свидетельство о рождении лица, не достигшего 14 лет,
  • удостоверение личности военнослужащего или военный билет - для военнослужащих Российской Федерации,
  • паспорт моряка,
  • иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность. 

3. Свидетельство о постановке Вкладчика на учет в налоговом органе (в случае наличия) (с указанного документа Сотрудником Банка  снимается ксерокопия)

4. Карточка с образцом подписи Вкладчика,  оформленная в порядке, установленном Банком России   – 1 экз. 
Примечание:
1. При открытии вклада на имя малолетнего в возрасте до 14 лет может оформляться Карточка только с образцом подписи  законного представителя.
2. Карточка с образцом подписи может не представляться при открытии  счета по вкладу  физическому лицу, если договором банковского вклада предусмотрено, что перечисление денежных средств с указанного счета осуществляется исключительно на основании заявления Вкладчика - физического лица, а расчетные документы, необходимые для проведения указанной банковской операции, составляются и подписываются Банком.  Карточка представляется, если договором банковского вклада с физическим лицом предусмотрена возможность осуществления расчетов с использованием счета по вкладу.  

5. Документы,  удостоверяющие  личность представителей Вкладчика и лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, если такие полномочия передаются третьим лицам (с указанных документов Сотрудником Банка снимается ксерокопия)

6. Документы, подтверждающие  полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на  счете по вкладу (если такие полномочия передаются третьим лицам), в том числе выданная Вкладчиком доверенность  или заверенная копия решения органов опеки о назначении представителя опекуном Вкладчика

7. Пенсионное удостоверение, выданное на имя Вкладчика – при открытии вклада «Пенсионный» (с указанного документа Сотрудником Банка снимается ксерокопия)
______________________
Банк вправе запросить у Вкладчика дополнительные документы и сведения, необходимые для идентификации Вкладчика и уточнения сведений, содержащихся в представленных в Банк документах.

Медиа Контекст

Реклама

Документы при поиске вклада

Статистика

Документы при открытии вклада физического лица Rambler's Top100